Главная → Некредитные финансовые организации → Факторинговые организации → Компетенция Национального банка

Компетенция Национального банка Республики Беларусь в вопросах регулирования деятельности факторинговых организаций

В соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 11 ноября 2024 г. № 416 ”О деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу)“ (далее – Указ № 416) Национальный банк реализует государственную политику в сфере отношений, возникающих при заключении коммерческими организациями договоров финансирования под уступку денежного требования (договоров факторинга), по которым ими в совокупности кредитору (кредиторам) предоставляется финансирование в сумме, превышающей 3000 базовых величин за календарный год, и на момент уступки требований просрочка исполнения денежных обязательств должника перед первоначальным кредитором составляет не более 180 дней, и устанавливает:

порядок создания и ведения реестра факторинговых организаций (далее – реестр);
порядок включения коммерческой организации в реестр, внесения в него изменений, порядок и основания исключения факторинговой организации из реестра;
требования к деловой репутации учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев факторинговых организаций;
требования к деловой репутации и квалификации руководителя факторинговой организации, лица, исполняющего его обязанности более четырех месяцев, должностного лица, назначенного из числа руководителей факторинговой организации ответственным за выполнение правил внутреннего контроля (далее - должностное лицо, ответственное за выполнение правил внутреннего контроля), в компетенцию которого входит осуществление мер по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее - ПОД/ФТ), работника факторинговой организации, который в соответствии с ее локальными правовыми актами осуществляет меры внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ (далее - ответственное должностное лицо в сфере ПОД/ФТ);
объем и порядок раскрытия факторинговыми организациями информации о бенефициарных и иных владельцах и своем финансовом состоянии;
требования к правилам осуществления деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу);
форму, объем, содержание отчетности и (или) иной информации о деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу), а также для целей ПОД/ФТ, порядок и сроки их составления и представления факторинговыми организациями в Национальный банк;
объем и порядок раскрытия факторинговыми организациями информации об осуществляемой деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу) путем размещения такой информации на своем сайте (своих сайтах) в глобальной компьютерной сети Интернет, зарегистрированном (зарегистрированных) в Государственном реестре информационных сетей, систем и ресурсов национального сегмента глобальной компьютерной сети Интернет, размещенных на территории Республики Беларусь;
максимальный срок, в течение которого должность руководителя факторинговой организации может быть вакантной;
требования к организации и функционированию системы управления рисками факторинговой организации, связанными с осуществлением деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу).

Национальный банк вправе устанавливать:

порядок оценки Национальным банком финансовой устойчивости факторинговых организаций;
обязательные для соблюдения факторинговыми организациями финансовые нормативы и их размеры, в том числе в отношении собственного капитала, показателей финансовой деятельности;
случаи, размеры и порядок формирования и использования резервов факторинговыми организациями.

Национальный банк разъясняет вопросы применения Указа № 416.