Главная → Некредитные финансовые организации → Сервисы онлайн-заимствования → Компетенция Национального банка

Компетенция Национального банка Республики Беларусь в вопросах реализации Указа Президента Республики Беларусь от 25 мая 2021 г. № 196 "О сервисах онлайн-заимствования и лизинговой деятельности"

В соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 25 мая 2021 г. № 196 "О сервисах онлайн-заимствования и лизинговой деятельности" (далее Указ)

Национальный банк устанавливает:

порядок включения коммерческих организаций в реестр и внесения изменений в реестр (в том числе форму и содержание заявления о включении в реестр, перечень прилагаемых к нему документов, форму свидетельства о включении в реестр, основания отказа в принятии заявления о включении в реестр (внесении изменений в реестр) и отказа во включении в реестр), а также порядок исключения оператора сервиса онлайн-заимствования из реестра (в том числе основания исключения из реестра, отказа в принятии заявления об исключении из реестра и отказа в исключении из реестра);
форму, объем, содержание, сроки и порядок составления и представления отчетности и иной информации, представляемых оператором сервиса онлайн-заимствования в Национальный банк;
порядок и объем сбора, обработки и хранения информацию о клиентах, заключивших с оператором сервиса онлайн-заимствования договор возмездного оказания услуг, условиях и ходе исполнения заключенных ими договоров займа, договоров в обеспечение исполнения обязательств по договору займа;

требования к:

форме и содержанию документа о заключении договора посредством сервиса онлайн-заимствования;
форме, объему и содержанию формируемого оператором сервиса онлайн-заимствования личного дела клиента;
деловой репутации, предъявляемые к учредителям (участникам), собственнику имущества, бенефициарным и иным владельцам оператора сервиса онлайн-заимствования;
деловой репутации и квалификации руководителя, его заместителя, ответственного за выполнение правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, ответственного должностного лица в сфере ПОД/ФТ оператора сервиса онлайн-заимствования;
правилам сервиса онлайн-заимствования;
сервису онлайн-заимствования;
порядку и объему раскрытия информацию об осуществляемой деятельности оператора сервиса онлайн-заимствования.

Национальный банк также:

осуществляет регулирование отношений, возникающих при предоставлении и привлечении займов посредством сервисов онлайн-заимствования;
формирует и ведет реестр операторов сервисов онлайн-заимствования (далее – реестр) в определяемом им порядке;
осуществляет контроль за соблюдением законодательства, регулирующего порядок и условия осуществления деятельности по созданию условий для заключения и исполнения договоров займа денежных средств и договоров, заключенных в обеспечение исполнения обязательств по договору займа, посредством сервисов онлайн-заимствования, в том числе контроль за деятельностью операторов сервисов онлайн-заимствования в части соблюдения ими законодательства о ПОД/ФТ;
рассматривает по существу в соответствии с законодательством об обращениях граждан и юридических лиц обращения потребителей услуг сервиса онлайн-заимствования в связи с нарушением их прав оператором сервиса онлайн-заимствования и направляет обязательные для исполнения предписания о прекращении нарушения прав таких потребителей оператору сервиса онлайн-заимствования.

Национальный банк вправе устанавливать:

предельные размеры займа, общей суммы займов, привлекаемых заемщиком или предоставляемых заимодавцем, в том числе являющимся нерезидентом, посредством одного или нескольких сервисов онлайн-заимствования;
предельные размеры процентов, в том числе процентов в годовом исчислении (годовая процентная ставка), по договорам займа, предельные размеры платы по договорам в обеспечение исполнения обязательств.
обязательные для соблюдения при заключении договоров возмездного оказания услуг оператором сервиса онлайн-заимствования требования:
- к финансовому состоянию заимодавцев, заемщиков и лиц, осуществляющих исполнение обязательств заемщика по договору в обеспечение исполнения обязательств;
- к квалификации заимодавцев и лиц, осуществляющих исполнение обязательств заемщика по договору в обеспечение исполнения обязательств.