Административные процедуры по включению в реестр факторинговых организаций с получением свидетельства о включении в реестр факторинговых организаций, внесению изменения в реестр и исключению из него

Для включения в реестр факторинговых организаций юридическое лицо представляет в Национальный банк:

заявление о включении в реестр по форме (форма заявления) согласно приложению к Регламенту административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.37.1 ”Включение в реестр факторинговых организаций с получением свидетельства о включении в реестр факторинговых организаций“ и следующие копии документов (за исключением организации, состоящей в реестре лизинговых организаций):

• копия документа (копии документов), подтверждающего (подтверждающих) формирование уставного фонда в сумме не менее 125 тыс. белорусских рублей. Могут представляться: копии платежных и (или) кассовых документов; регистры бухгалтерского учета по счетам бухгалтерского учета, на которых отражается информация о расчетах с учредителями (участниками) юридического лица по вкладам в его уставный фонд, договоров купли-продажи (дарения, наследования) доли в уставном фонде, решения собственника имущества (учредителей, участников) о формировании уставного фонда за счет средств нераспределенной прибыли или иных подтверждающих документов;
• копию документа о наличии у руководителя юридического лица высшего образования по специальностям, по которым присвоена квалификация, в наименовании которой используются слова ”юрист“, ”экономист“, ”финансист“, ”бухгалтер“, ”специалист по антикризисному управлению“, ”специалист банковского дела“
• или копию документа об ином высшем образовании руководителя с приложением копии документа о прохождении переподготовки на уровне высшего образования по специальностям, по которым присвоена квалификация, в наименовании которой используются слова ”юрист“, ”экономист“, ”финансист“, ”бухгалтер“, ”специалист по антикризисному управлению“, ”специалист банковского дела“,  либо с приложением копии документа (копий документов), подтверждающего (подтверждающих) стаж работы не менее 3 лет в должности руководителя организации (руководителя подразделения в организации), но не менее 1 года в должности руководителя организации, осуществляющей финансовые операции;
• копию свидетельства о признании документа об образовании, выданного в иностранном государстве, и установлении его эквивалентности (соответствия) документу об образовании Республики Беларусь (в случае получения высшего образования в учреждениях образования иностранного государства);
• копию документа (копии документов), выданного (выданных) не ранее чем за 1 месяц до подачи заявления о включении в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе, компетентным органом иностранного государства, резидентом которого является руководитель, учредитель (участник), собственник имущества, бенефициарный и иной владелец коммерческой организации, подтверждающего (подтверждающих) отсутствие в отношении каждого из указанных лиц непогашенной или неснятой судимости, постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении него либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу
• либо копию документа (копии документов), подтверждающего (подтверждающих), что законодательством иностранного государства не предусмотрена выдача подтверждающего (подтверждающих) такие сведения документа (документов) в отношении резидентов данного государства, выданного (выданных) не ранее чем за месяц до подачи коммерческой организацией заявления о включении в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе).

В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом организации дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени данного юридического лица.

Национальным банком самостоятельно запрашиваются в отношении руководителя, учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев:

• сведения о правонарушениях, хранящиеся в едином государственном банке данных о правонарушениях;
• сведения о причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем.

Национальный банк принимает следующие решения:

• Включает юридическое лицо в реестр,  выдает свидетельство о включении в реестр.
• Отказывает в принятии заявления о включении в реестр в случае, если представлены не все документы и (или) не соблюдены требования к форме или содержанию такого заявления.
• Отказывает во включении в реестр в следующих случаях:
  • представленные документы не соответствуют требованиям законодательства, являются подложными, поддельными или недействительными и (или) содержат недостоверные сведения,       
  • не соблюден минимальный размер уставного фонда;
  • руководитель не соответствует квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации (подпункт 1.1 и 1.2 пункта 1 ПП НБ от 8 мая 2025 г. № 108);
  • учредитель (участник), собственника имущества, бенефициарный или иной владелец юридического лица не соответствует требованиям к деловой репутации (часть первая подпункта 1.4 пункта 1 ПП НБ от 8 мая 2025 г. № 108);
  • в течение последних 36 месяцев до даты заявления о включении в реестр факторинговых организаций имеются факты исключения юридического лица из одного из реестров (микрофинансовых организаций, лизинговых организаций, форекс-компаний, операторов сервисов онлайн-заимствования, факторинговых организаций) за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка;
  • в течение последних 36 месяцев до даты заявления о включении в реестр факторинговых организаций имеются факты участия юридического лица в качестве учредителя (участника), собственника имущества, иного владельца юридического лица, исключенного из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка.

Срок рассмотрения заявления – 15 рабочих дней после получения указанных документов, в случае запроса документов и (или) сведений от других государственных органов, иных организаций – 1 месяц.

Для внесения изменений в реестр в случае изменений сведений, указанных в заявлении о включении в реестр, факторинговая организация в течение 10 рабочих дней с даты изменения таких сведений обязана подать в Национальный банк заявление о внесении изменений в реестр в произвольной форме (типовая форма) с указанием даты наступления изменений и приложением копий документов, подтверждающих соответствующие изменения:

• В случае изменения размера уставного фонда – копия документа (копии документов), подтверждающего (подтверждающих) изменение размера уставного фонда факторинговой организации. Могут представляться: копии платежных и (или) кассовых документов; регистры бухгалтерского учета по счетам бухгалтерского учета, на которых отражается информация о расчетах с учредителями (участниками) юридического лица по вкладам в его уставный фонд, договоров купли-продажи (дарения, наследования) доли в уставном фонде, решения собственника имущества (учредителей, участников) о формировании уставного фонда за счет средств нераспределенной прибыли или иных подтверждающих документов.
• В случае смены руководителя организации или исполнения его обязанностей иным работником сроком более 4 месяцев по таким лицам представляются:
  • копия диплома о высшем образовании по специальностям, по которым присвоена квалификация, в наименовании которой используются слова ”юрист“, ”экономист“, ”финансист“, ”бухгалтер“, ”специалист по антикризисному управлению“, ”специалист банковского дела“
  • или копия документа об ином высшем образовании с приложением копии документа о прохождении переподготовки на уровне высшего образования по специальностям, по которым присвоена квалификация, в наименовании которой используются слова ”юрист“, ”экономист“, ”финансист“, ”бухгалтер“, ”специалист по антикризисному управлению“, ”специалист банковского дела“,  либо с приложением копии документа (копий документов), подтверждающего (подтверждающих) стаж работы не менее 3 лет в должности руководителя организации (руководителя подразделения в организации), но не менее 1 года в должности руководителя организации, осуществляющей финансовые операции;
  • копия свидетельства о признании документа об образовании, выданного в иностранном государстве, и установлении его эквивалентности (соответствия) документу об образовании Республики Беларусь (в случае получения высшего образования в учреждениях образования иностранного государства);
  • копия документа (копии документов), выданного (выданных) не ранее чем за 1 месяц до подачи заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе, компетентным органом иностранного государства, резидентом которого является руководитель или лицо, исполняющее обязанности руководителя факторинговой организации более четырех месяцев, подтверждающего (подтверждающих) отсутствие в отношении каждого из указанных лиц непогашенной или неснятой судимости, постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении него либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу;
  • либо копия документа (копии документов), подтверждающего (подтверждающих), что законодательством иностранного государства не предусмотрена выдача подтверждающего (подтверждающих) такие сведения документа (документов) в отношении резидентов данного государства, выданного (выданных) не ранее чем за месяц до подачи заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе).
• В случае изменения состава учредителей (участников), собственника имущества, бенефициарных или иных владельцев факторинговой организации по таким лицам представляются:
  • копия документа (копии документов), выданного (выданных) не ранее чем за 1 месяц до подачи заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе, компетентным органом иностранного государства, резидентом которого является новый учредитель (участник), собственник имущества, бенефициарный или иной владелец факторинговой организации, подтверждающего (подтверждающих) отсутствие в отношении каждого из указанных лиц непогашенной или неснятой судимости, постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении него либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу;
  • либо копия документа (копии документов), подтверждающего (подтверждающих), что законодательством иностранного государства не предусмотрена выдача подтверждающего (подтверждающих) такие сведения документа (документов) в отношении резидентов данного государства, выданного (выданных) не ранее чем за месяц до подачи заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе).
• В случае изменения иных сведений, таких как смена наименования, местонахождения, почтового адреса, контактных телефонов, адреса электронной почты и сайта (сайтов) в сети Интернет, изменение ФИО или места жительства руководителя, сведений о лице, осуществляющем ведение бухгалтерского учета, изменение долей учредителей (участников) представляются копии соответствующих документов (при необходимости).
• В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом организации дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени юридического лица.

Национальным банком самостоятельно запрашиваются:

• сведения о правонарушениях, хранящиеся в едином государственном банке данных о правонарушениях, в отношении руководителя, учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев;
• сведения о причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем, в отношении руководителя, учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев.

Национальный банк отказывает во внесении изменений в реестр в следующих случаях:

• представленные документы не соответствуют требованиям законодательства, являются подложными, поддельными или недействительными и (или) содержат недостоверные сведения,       
• новый руководитель факторинговой организации (лицо, исполняющее обязанности руководителя более 4 месяцев) не соответствует квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации;
• новый учредитель (участник), собственник имущества, бенефициарный или иной владелец факторинговой организации не соответствует требованиям к деловой репутации.

Срок рассмотрения заявления – 5 рабочих дней после получения указанных документов, в случае запроса документов и (или) сведений от других государственных органов, иных организаций – 15 рабочих дней.

Для исключения из реестра факторинговая организация представляет заявление об исключении из реестра в произвольной форме (типовая форма) 

В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени руководителя юридического лица.

Национальный банк отказывает факторинговой организации в исключении из реестра по ее заявлению, если на момент подачи заявления Национальный банк проводит выборочную или внеплановую проверку ее деятельности, назначенную в соответствии с законодательством.

Срок рассмотрения заявления – 5 рабочих дней.

Исключение факторинговой организации из реестра по иным основаниям с учетом норм пунктов 17 и 18 Инструкции о порядке формирования и ведения реестров некредитных финансовых организаций, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 8 мая 2025 г. № 108, осуществляется Национальным банком без совершения административных процедур.

Юридическое лицо, исключенное из реестра, размещает на своем сайте (сайтах) в сети Интернет информацию об исключении из реестра не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения уведомления об исключении из реестра, кроме случая исключения юридического лица из реестра на основании исключения его из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей либо внесения в него записи о прекращении деятельности юридического лица.