Административные процедуры по включению в реестр микрофинансовых организаций с получением свидетельства, внесению изменения в реестр и исключению из него

Включение в реестр

Для включения в реестр микрофинансовых организаций юридическое лицо представляет в Национальный банк:

• заявление о включении в реестр по форме (форма заявления) согласно приложению к Регламенту административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.17.1 ”Включение в реестр микрофинансовых организаций с получением свидетельства о включении в реестр микрофинансовых организаций“; 
• копии документов, подтверждающих формирование уставного фонда или паевого фонда
  (для коммерческих микрофинансовых организаций (ломбардов) – минимальный размер уставного фонда составляет 50 тыс. белорусских рублей, должен быть сформирован путем внесения денежных средств (денежных вкладов, средств нераспределенной прибыли прошлых лет и фондов, созданных за счет прибыли, в случае, если такие источники не были использованы;
  для некоммерческих микрофинансовых организаций (потребительских кооперативов)  – минимальный размер паевого фонда составляет 5 тыс. белорусских рублей);
• копию документа о наличии у руководителя юридического лица высшего образования по специальности юридического или экономического профиля либо иного высшего образования с приложением копии документа, подтверждающего прохождение переподготовки на уровне высшего образования по специальности юридического или экономического профиля
  (к специальностям юридического профиля относятся специальности, по которым в соответствии с ОКРБ 011-2009 присвоена квалификация, в наименовании которой используется слово ”юрист“, направлений образования ”Право“, ”Управление“ профиля образования ˮКоммуникации. Право. Экономика. Управление. Экономика и организация производства“;
  к специальностям экономического профиля относятся специальности, по которым в соответствии с ОКРБ 011-2009 присвоена квалификация, в наименовании которой используются слова ”экономист“, ”финансист“, ”бухгалтер“, ”специалист по антикризисному управлению“, ”специалист банковского дела“, направлений образования ”Экономика“, ”Управление“, ”Электронная экономика“ профиля образования ”Коммуникации. Право. Экономика. Управление. Экономика и организация производства“);
• копию свидетельства о признании документа об образовании, выданного в иностранном государстве, и установлении его эквивалентности (соответствия) документу об образовании Республики Беларусь (в случае получения высшего образования в учреждениях образования иностранного государства).

В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени руководителя юридического лица.

Национальным банком самостоятельно запрашиваются:

• сведения о правонарушениях, хранящиеся в едином государственном банке данных о правонарушениях, в отношении руководителя юридического лица;
• сведения о причастности руководителя юридического лица к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем;
• сведения о руководителе;
• устав юридического лица.

Рассмотрение заявления и принятие решения осуществляется в течение 15 рабочих дней после получения указанных документов, в случае запроса документов и (или) сведений от других государственных органов, иных организаций – в течение 1 месяца.
Национальный банк принимает следующие решения:

• Включает в реестр, присваивает уникальный пятисимвольный идентификационный код, позволяющий идентифицировать микрофинансовую организацию при представлении отчетности и иной информации в Национальный банк, выдает свидетельство микрофинансовой организации в виде электронного документа путем направления через ЕПЭУ либо документа на бумажном носителе путем направления по почте заказным письмом или выдает лично руководителю либо уполномоченному лицу (срок действия – бессрочно).
• Отказывает в принятии заявления о включении в реестр в случае, если юридическим лицом представлены не все документы и (или) не соблюдены требования к форме или содержанию такого заявления.
• Отказывает во включении в реестр в следующих случаях:
  • представленные юридическим лицом документы не соответствуют требованиям законодательства, являются подложными, поддельными или недействительными и (или) содержат недостоверные сведения;
  • некоммерческая организация не соответствует критериям, установленным в пункте 5 Положения о некоммерческих микрофинансовых организациях, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 23 октября 2019 г. № 394;
  • руководитель не соответствует квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленными подпунктами 1.1 и 1.2 пункта 1 ПП НБ от 8 мая 2025 г. № 108;
  • наличия в течение последних 36 месяцев до даты заявления о включении в реестр микрофинансовых организаций фактов исключения юридического лица из одного из реестров (микрофинансовых организаций, лизинговых организаций, форекс-компаний, операторов сервисов онлайн-заимствования, факторинговых организаций) за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка;
  • наличия в течение последних 36 месяцев до даты заявления о включении в реестр микрофинансовых организаций имеются факты участия юридического лица в качестве учредителя (участника), собственника имущества, иного владельца юридического лица, исключенного из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка;
  • юридическим лицом на день подачи заявления о включении в реестр не соблюдены требования к минимальному размеру уставного фонда и порядку его формирования (для коммерческих организаций) или к минимальному размеру паевого фонда (для некоммерческих организаций).
  При отказе во включении в реестр юридическое лицо уведомляется Национальным банком с указанием причин отказа.

Для внесения изменений в реестр микрофинансовых организаций в случае изменений сведений, указанных в заявлении о включении в реестр (за исключением сведений о размере паевого фонда потребительского кооператива), микрофинансовая организация в течение 10 рабочих дней обязана подать в Национальный банк заявление о внесении изменений в реестр в произвольной форме (типовая форма) с указанием даты наступления изменений и приложением копий документов, подтверждающих соответствующие изменения:

1.  В случае изменения размера уставного фонда представляются: копии платежных и (или) кассовых документов; регистры бухгалтерского учета по счетам бухгалтерского учета, на которых отражается информация о расчетах с собственником имущества (учредителями, участниками) юридического лица по вкладам в его уставный фонд, о наличии и движении уставного фонда юридического лица с приложением копий решения собственника имущества (учредителей, участников) о формировании уставного фонда за счет средств нераспределенной прибыли; копии договоров купли-продажи (дарения, наследования) доли в уставном фонде или копии иных подтверждающих документов.
2. В случае смены руководителя микрофинансовой организации или исполнения его обязанностей иным работником сроком более 4 месяцев по таким лицам представляются:

   • копию документа о наличии у руководителя юридического лица высшего образования по специальности юридического или экономического профиля либо иного высшего образования с приложением копии документа, подтверждающего прохождение переподготовки на уровне высшего образования по специальности юридического или экономического профиля
     (к специальностям юридического профиля относятся специальности, по которым в соответствии с ОКРБ 011-2009 присвоена квалификация, в наименовании которой используется слово ”юрист“, направлений образования ”Право“, ”Управление“ профиля образования ˮКоммуникации. Право. Экономика. Управление. Экономика и организация производства“;
     к специальностям экономического профиля относятся специальности, по которым в соответствии с ОКРБ 011-2009 присвоена квалификация, в наименовании которой используются слова ”экономист“, ”финансист“, ”бухгалтер“, ”специалист по антикризисному управлению“, ”специалист банковского дела“, направлений образования ”Экономика“, ”Управление“, ”Электронная экономика“ профиля образования ”Коммуникации. Право. Экономика. Управление. Экономика и организация производства“);

   • копию свидетельства о признании документа об образовании, выданного в иностранном государстве, и установлении его эквивалентности (соответствия) документу об образовании Республики Беларусь (в случае получения высшего образования в учреждениях образования иностранного государства).

3. В случае изменения иных сведений, таких как смена наименования, местонахождения, почтового адреса, контактных телефонов, адреса электронной почты и сайта (сайтов) в глобальной компьютерной сети Интернет, сведений об изменении ФИО или места регистрации, сведений о главном бухгалтере (бухгалтере) либо ином лице, осуществляющем бухгалтерский учет, об учредителях (участниках) либо собственнике имущества, об открытии или закрытии мест предоставления микрозаймов (изменения в них контактных номеров телефонов) представляются копии соответствующих документов (при необходимости).

В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени руководителя юридического лица.

Национальным банком самостоятельно запрашиваются:

• сведения о правонарушениях, хранящиеся в едином государственном банке данных о правонарушениях, в отношении руководителя микрофинансовой организации или иного лица, исполняющего его обязанности сроком более четырех месяцев;
• сведения о причастности руководителя микрофинансовой организации или иного лица, исполняющего его обязанности более четырех месяцев, к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путемем;
• сведения о руководителе;
• устав юридического лица.

Национальный банк отказывает во внесении изменений в реестр в следующих случаях:

• представленные документы не соответствуют требованиям законодательства, являются подложными, поддельными или недействительными и (или) содержат недостоверные сведения,
• новый руководитель микрофинансовой организации (лицо, исполняющее обязанности руководителя более 4 месяцев) не соответствует квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации

Срок рассмотрения заявления – 5 рабочих дней после получения указанных документов, в случае запроса документов и (или) сведений от других государственных органов, иных организаций – в течение 1 месяца.

Для исключения из реестра микрофинансовая организация представляет заявление об исключении микрофинансовой организации из реестра в произвольной форме (типовая форма) с указанием причин исключения.

Заявление некоммерческой микрофинансовой организации об исключении из реестра должно содержать указание на отсутствие у нее неисполненных обязательств по займам, в том числе микрозаймам, привлеченным от физических лиц – членов такой организации, не являющихся учредителями.

В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом дополнительно предоставляетсякопия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени руководителя юридического лица.

Национальный банк отказывает в исключении из реестра по заявлению микрофинансовой организации в следующих случаях:

• при наличии у некоммерческой микрофинансовой организации неисполненных обязательств по займам, в том числе микрозаймам, привлеченным от физических лиц – членов такой организации, не являющихся учредителями;
• если на момент подачи заявления Национальный банк проводит выборочную или внеплановую проверку деятельности микрофинансовой организации, назначенную в соответствии с законодательством.

Срок рассмотрения заявления – 5 рабочих дней.

Исключение микрофинансовой организации реестра по иным основаниям с учетом норм пунктов 17 и 18 Инструкции о порядке формирования и ведения реестров некредитных финансовых организаций, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 8 мая 2025 г. № 108, осуществляется Национальным банком без совершения административных процедур.

Юридическое лицо, исключенное из реестра, размещает на своем сайте (сайтах) в сети Интернет информацию об исключении из реестра не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения уведомления об исключении из реестра, кроме случая исключения юридического лица из реестра на основании исключения его из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей либо внесения в него записи о прекращении деятельности юридического лица.