Административные процедуры по включению в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования с получением свидетельства, внесению изменения в реестр и исключению из него

Для включения в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования (далее, если не указано иное, – реестр) необходимо:

Представить заявление по форме согласно приложению к Регламенту административной процедуры, осуществляемой в отношении субъектов хозяйствования, по подпункту 14.34.1 ”Включение в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования с получением свидетельства о включении в реестр операторов сервисов онлайн-заимствования”, и приложить следующие документы (их копии):

1. выписку об остатке денежных средств на счетах учредителей (участников), собственника имущества, бенефициарных и иных владельцев коммерческой организации по учету безотзывных вкладов (депозитов), открытых в банках Республики Беларусь, и копию (копии) договора (договоров) банковского вклада (депозита)
   (Сумма безотзывных вкладов (депозитов) в совокупности должна быть не менее 200 тысяч белорусских рублей, срок действия договоров по безотзывным вкладам (депозитам) должен истекать не ранее чем через 12 месяцев со дня, следующего за датой заявления о включении в реестр. Сумма денежных средств, размещенных в безотзывном банковском вкладе (депозите), открытом в иностранной валюте, определяется по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком на дату заявления о включении в реестр);
2. копию документа о наличии у руководителя юридического лица высшего образования и (или) дополнительного образования взрослых по специальностям направлений образования ”Право“, ”Экономика“, ”Управление“, ”Электронная экономика“ профиля образования ”Коммуникации. Право. Экономика. Управление. Экономика и организация производства“, специальностям направлений образования ”Информатика и вычислительная техника“, ”Связь“, ”Интеллектуальные системы“ профиля образования ”Техника и технологии”;
   копию свидетельства о признании документа об образовании, выданного в иностранном государстве, и установлении его эквивалентности (соответствия) документу об образовании Республики Беларусь (в случае представления документа об образовании, выданного в иностранном государстве);
3. документ (документы), выданный (выданные) не ранее чем за месяц до подачи заявления о включении в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе, компетентным органом иностранного государства, резидентом которого является руководитель, учредитель (участник), собственник имущества, бенефициарный и иной владелец коммерческой организации, подтверждающий (подтверждающие) отсутствие в отношении каждого из указанных лиц:
   • непогашенной или неснятой судимости, постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении него либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу,
   • факта причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем,
   • либо документ (документы), подтверждающий (подтверждающие), что законодательством иностранного государства не предусмотрена выдача подтверждающего (подтверждающих) такие сведения документа (документов) в отношении резидентов данного государства, выданный (выданные) не ранее чем за месяц до подачи коммерческой организацией заявления о включении в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе.

В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом организации дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени данного юридического лица.

Национальным банком самостоятельно запрашиваются:

• сведения о правонарушениях, хранящиеся в едином государственном банке данных о правонарушениях, в отношении руководителя, учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев;
• сведения о причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем, в отношении руководителя, учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев;
• сведения о руководителе.

Рассмотрение заявления и принятие решения осуществляется в течение 15 рабочих дней после получения указанных документов, в случае запроса документов и (или) сведений от других государственных органов, иных организаций – 1 месяц.

Национальный банк принимает следующие решения:

1. Включает в реестр и выдает свидетельство (срок действия – бессрочно).
2. Отказывает в принятии заявления о включении в реестр, если нарушен порядок его подачи и (или) представлены не все документы, и (или) не соблюдены требования к форме и (или) содержанию такого заявления.
3. Отказывает во включении в реестр в следующих случаях:
   • представленные организацией документы и (или) сведения не соответствуют требованиям законодательства, являются подложными, поддельными или недействительными и (или) содержат недостоверные сведения;
   • руководитель организации не соответствует требованиям к деловой репутации и (или) квалификации, установленным подпунктом 1.1 пункта 1 постановления № 108;
   • учредитель (участник), собственник имущества, бенефициарные и иные владельцы организации не соответствуют требованиям к деловой репутации, установленным подпунктом 1.4 пункта 1 постановления № 108;
   • наличия в течение последних 36 месяцев до даты заявления о включении в реестр факторинговых организаций фактов исключения юридического лица из одного из реестров (микрофинансовых организаций, лизинговых организаций, форекс-компаний, операторов сервисов онлайн-заимствования, факторинговых организаций) за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка;
   • наличия в течение последних 36 месяцев до даты заявления о включении в реестр факторинговых организаций имеются факты участия в качестве учредителя (участника), собственника имущества, иного владельца юридического лица, исключенного из одного из реестров за неисполнение (несвоевременное исполнение) предписания (предписаний) и (или) требований Национального банка.
   При отказе во включении в реестр в уведомлении о принятом Национальным банком административном решении указываются причины отказа.

Для внесения изменений в реестр операторов cервисов онлайн-заимствования в случае изменений сведений, указанных в заявлении о включении в реестр, юридическое лицо в течение 10 рабочих дней со дня наступления изменений обязано подать в Национальный банк заявление о внесении изменений в реестр (типовая форма) в произвольной форме с указанием даты наступления изменений и приложением документов (копий), подтверждающих соответствующие изменения:

1. в случае изменения наименования оператора сервиса онлайн-заимствования (в том числе его организационно-правовой формы) - свидетельства о включении в реестр, если оно было выдано на бумажном носителе;
2. в случае назначения на должность и (или) при изменении сведений о руководителе (за исключением контактного телефона):
   • копий документов о высшем образовании и (или) дополнительном образовании взрослых руководителя по специальностям направлений образования ”Право“, ”Экономика“, ”Управление“, ”Электронная экономика“ профиля образования ”Коммуникации. Право. Экономика. Управление. Экономика и организация производства“, специальностям направлений образования ”Информатика и вычислительная техника“, ”Связь“, ”Интеллектуальные системы“ профиля образования ”Техника и технологии”;
   • копии свидетельства о признании документа об образовании, выданного в иностранном государстве, и установлении его эквивалентности (соответствия) документу об образовании Республики Беларусь (в случае представления документа об образовании, выданного в иностранном государстве);
   • документа, выданного не ранее чем за месяц до подачи оператором сервиса онлайн-заимствования заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе, компетентным органом иностранного государства, резидентом которого является руководитель оператора сервиса онлайн-заимствования, подтверждающего отсутствие в отношении него непогашенной или неснятой судимости, постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении него либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу, факта причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем, либо документа, подтверждающего, что законодательством иностранного государства не предусмотрена выдача подтверждающего такие сведения документа в отношении резидентов данного государства, выданного не ранее чем за месяц до подачи оператором сервиса онлайн-заимствования заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе;
3. в случае назначения на должность главного бухгалтера (бухгалтера) и (или) изменения сведений о данном лице или ином лице, осуществляющем ведение бухгалтерского учета (за исключением контактного телефона), – копий документов, подтверждающих назначение на должность, и (или) копии трудового договора (контракта), и (или) договора возмездного оказания услуг;
4. в случае изменения информации об учредителях (участниках), собственнике имущества, бенефициарных и иных владельцах оператора сервиса онлайн-заимствования:
   • выписки об остатке денежных средств на счетах новых учредителей (участников), собственника имущества, бенефициарных и иных владельцев оператора сервиса онлайн-заимствования по учету безотзывных вкладов (депозитов), открытых в банках Республики Беларусь, и копии (копий) договора (договоров) банковского вклада (депозита)
     (Представляется в случае смены учредителей (участников), собственника имущества, бенефициарных и иных владельцев оператора сервиса онлайн-заимствования в течение года, следующего за датой заявления о включении в реестр.
     Сумма безотзывных вкладов (депозитов) в совокупности должна быть не менее 200 тысяч белорусских рублей, срок действия договоров по безотзывным вкладам (депозитам) должен истекать не ранее чем через 12 месяцев со дня, следующего за датой заявления о включении в реестр. Сумма денежных средств, размещенных в безотзывном банковском вкладе (депозите), открытом в иностранной валюте, определяется по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком на дату заявления о включении в реестр);
   • документа (документов), выданного (выданных) не ранее чем за месяц до подачи оператором сервиса онлайн-заимствования заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе, компетентным органом иностранного государства, резидентом которого является учредитель (участник), собственник имущества, бенефициарный и иной владелец оператора сервиса онлайн-заимствования, подтверждающего (подтверждающих) отсутствие в отношении каждого из указанных лиц непогашенной или неснятой судимости, постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении него либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу, факта причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем, либо документа (документов), подтверждающего (подтверждающих), что законодательством иностранного государства не предусмотрена выдача подтверждающего такие сведения документа (документов) в отношении резидентов данного государства, выданного (выданных) не ранее чем за месяц до подачи оператором сервиса онлайн-заимствования заявления о внесении изменений в реестр, если иной срок действия не указан в самом документе

В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом организации дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени юридического лица.

Национальным банком самостоятельно запрашиваются:

• сведения о правонарушениях, хранящиеся в едином государственном банке данных о правонарушениях, в отношении руководителя, учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев;
• сведения о причастности к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем, в отношении руководителя, учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев;
• сведения о руководителе.

Национальный банк отказывает во внесении изменений в реестр в следующих случаях:

• представленные документы не соответствуют требованиям законодательства, являются подложными, поддельными или недействительными и (или) содержат недостоверные сведения,       
• новый руководитель не соответствует квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации;
• новый учредитель (участник), собственник имущества, бенефициарный или иной владелец факторинговой организации не соответствует требованиям к деловой репутации.

Срок рассмотрения заявления – 5 рабочих дней, а в случае запроса документов (или) сведений от других государственных органов, иных организаций – 15 рабочих дней.

Для исключения из реестра операторов сервисов онлайн-заимствования организация представляет заявление об исключении из реестра (типовая форма) в произвольной форме.

В случае подписи и подачи заявления уполномоченным лицом организации дополнительно предоставляется копия документа, подтверждающего право подписания заявления, подачи (получения) документов таким лицом от имени данного юридического лица.

Национальный банк отказывает оператору сервиса онлайн-заимствования в исключении из реестра по его заявлению, если на момент подачи заявления Национальный банк проводит выборочную или внеплановую проверку его деятельности, назначенную в соответствии с законодательством.

Срок рассмотрения заявления – 5 рабочих дней.

Исключение оператора сервисов онлайн-заимствования из реестра по иным основаниям с учетом норм пунктов 17 и 18 Инструкции о порядке формирования и ведения реестров некредитных финансовых организаций, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 8 мая 2025 г. № 108, осуществляется Национальным банком без совершения административных процедур.

Юридическое лицо, исключенное из реестра, размещает на своем сайте (сайтах) в сети Интернет информацию об исключении из реестра не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения уведомления об исключении из реестра, кроме случая исключения юридического лица из реестра на основании исключения его из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей либо внесения в него записи о прекращении деятельности юридического лица.